Финансовый рынок всегда привлекал к себе авантюристов, идущих на любые ухищрения для получения контроля над финансовыми потоками. Некоторые были настолько успешны в своих махинациях, что стали известны как волки Уолл-стрит.
Фильм «Волк с Уолл-стрит», во многом благодаря гению режиссера Мартина Скорсезе, в очередной раз привлек внимание широкой публики к закулисной стороне финансовой жизни современного общества. Джордан Белфорт, роль которого исполнил Леонардо Ди Каприо – абсолютно реальный персонаж, жизнь которого еще более удивительна, чем его кинематографического альтер-эго. Между прочим, это не первый фильм, основанный на истории Белфорта. «Бойлерная» (2000) уже более десяти лет является обязательной к просмотру для всех, кто связал свою судьбу с торговлей ценными бумагами. Суть мошенничества была до банальности проста: сотрудники компании по телефону предлагали клиентам ценные бумаги, сулившие баснословный доход практически без риска. Реальная цена бумаг при этом была значительно ниже той, по которой сотрудники Белфорта продавали их своим клиентам, а в скором времени они и вовсе обесценивались. Мошенничество с продажей заведомо убыточных акций обернулось клиентам их компании потерями на сумму 200 млн долларов, а возмещение, возложенное лично на Белфорта в результате судебного разбирательства, составило 110,4 млн долларов. Из них на текущий момент он смог компенсировать только 11,6 млн.
К слову: публикация мемуаров и съемка фильма принесли Белфорту 1,7млн, из которых в пользу компенсации пошло только 243 тысячи долларов. Мировая слава, лишь укрепившаяся после фильма, также пошла «волку» на руку – количество контрактов с предложением проведения тренингов и лекций выросло в несколько раз.
Бернарда Мейдоффа по праву можно назвать самым крупным хищником Уолл-Стрит. Этот человек стоял у истоков американской фондовой биржи NASDAQ, специализирующейся на акциях высокотехнологичных компаний. Он входил в ее совет директоров, и какое-то время был в нем председателем. Мейдоффа называли столпом Уолл-Стрит, его авторитет был безграничен и непререкаем. Его инвестиционный фонд Madoff Investment Securities, существовавший с 1960 года, пользовался огромной популярностью среди частных вкладчиков и инвестиционных компаний, поскольку стабильно приносил 10—13 процентов годовых.
Но в 2009 году Мейдофф был осужден на 150 лет тюремного заключения. Активы компании на тот момент составляли 17 млрд долларов, а после наложения ареста на ее имущество выяснилось, что общий долг компании почти достиг 50 млрд. В итоге, несколько тысяч человек лишились своих денег.
Сегодня эксперты полагают, что за все время своего существования компания не совершила ни единой сделки с ценными бумагами, а весь «доход» получался в результате работы стандартной «схемы Понци». Данная схема названа в честь знаменитого афериста «пирамидостроителя» Чарльза Понци. Ее принцип состоит в выплате дохода действующим вкладчикам из средств, привлеченных от новых. В истории нашей страны данная схема печально известна на примере «МММ».
Если Белфорт и Мейдофф создавали собственные компании для того, чтобы делать деньги из воздуха, то другие для собственного обогащения пытались воспользоваться возможностями, предоставленными им как сотрудникам, крупнейшими мировыми финансовыми корпорациями. В финансовом мире доход наемного рабочего напрямую зависит от того, какой доход он приносит компании. Это толкает многих на неоправданный риск, в случае удачи позволяющий получить огромный бонус. Одним из таких авантюристов был Жером Кервьель, нанесший своему работодателю банку Société Générale ущерб в 4,9млрд.евро. В течение 2 лет он совершал операции с суммой более 50млрд евро (допустимый лимит при этом был 125 млн.евро), что больше стоимости всего банка Société Générale примерно в 1,5 раза.
Однако Кервьелю не повезло. Вместо процента от полученного дохода он получил три года тюрьмы и два года условно, с возмещением 4,9 млрд евро ущерба, нанесенного своему работодателю. При этом, Кервьель отрицал свою вину и говорил о том, что банк сознательно закрывал глаза на его деятельность, пока она приносила доход (за 2007 год он составил 1,4млрд евро). Эту версию своего взаимодействия с Société Générale Жером Кервьель описал в книге «Вниз по спирали: мемуары трейдера».
Не все волки с Уолл-Стрит нарушают закон, или, во всяком случае, не все на этом попадаются. И хотя относительно деятельности Джорджа Сороса, одного из богатейших людей современности, проводилось немало расследований, и он приговаривался к выплате штрафов (например, 2,2 млн евро в 2002 году), в целом его на сегодняшний день не удалось уличить в более масштабных махинациях, чем использование конфиденциальной («инсайдерской») информации. Свой первый миллиард он заработал за один день, 16 сентября 1992 года, когда совершил самую знаменитую спекуляцию в истории и стал «Человеком, который сломал Банк Англии».
На сегодняшний день сделка обросла множеством мифов, однако основную суть ее можно передать следующим образом: с помощью заранее скупленных фунтов стерлингов (порядка 5 млрд) утром 16 сентября 1992 года он осуществил обвал курса фунта, начав продавать их за немецкие марки. Начавшаяся паника была как раз тем, чего ожидал от рынка Сорос, так как для покупки фунтов он использовал заемные средства, и с падением курса вся разница становилась его прибылью. Злые языки утверждают, что днем ранее Сорос встречался с Гельмутом Шлезингером, президентом Бундесбанка, в результате чего получил нужную ему информацию и решился на рискованную сделку, принесшую ему мировую славу, сказочное богатство и новые возможности для получения прибыли.
Его называют «провидцем» и «оракулом из Омахи». В 2008 года он был признан богатейшим человеком мира по версии журнала Forbes. В отличие от остальных обитателей Уолл-Стрит, у него нет дорогих особняков, яхт, спорткаров, живет он в старом доме, купленном еще в 1957 году. Свою роль в финансовом мире он обычно характеризует так: «Wall Street – единственное место в мире, где человек, приезжающий на Rolls Royce, смиренно просит совета у человека, приехавшего туда на метро». Даже внешне Уоррен Баффетт не похож на миллиардера, и уж тем более на хищника финансового мира. Тем не менее, он считается одним из величайших инвесторов за всю историю. Его фонд Berkshire Hathaway за последние 44 года приносит доходность в среднем 20,3% в год. Он давал доход даже в периоды падений американской экономики.
Баффетт вкладывает деньги только на долгий срок и не ориентируется на краткосрочные колебания стоимости купленных им ценных бумаг. Его мышление качественно отличается от того, что принято в мире финансов сегодня, и именно оно позволяет показывать Оракулу из Омахи фантастический результат. Можно предположить, что деятельность Уоррена Баффетта знаменует собой новый этап на Уолл-Стрит, но каким именно образом будет двигаться эволюция финансовых рынков, покажет лишь время
Источник:
© Русская Семерка
